Las mafias y los corruptos no quieren una ley contra el blanqueo de capitales – Prensa Libre
Si bien ya existen regulaciones contra el lavado de dinero, las vitrinas de las personas corruptas y el crimen organizado buscan formas cada vez más sofisticadas de hacer pasar el producto de sus fechorías, fechorías, alborotos y delitos. La lucha contra estos pestilentes flujos de caja es constante y los protocolos de alerta son parte del trabajo de las entidades bancarias, que son las encargadas de levantar las banderas cuando se detecta alguna transacción sospechosa, ya sea por su monto, por su recurrencia, su área geográfica, su nombre, sus impuestos. la historia de las personas físicas y jurídicas o una combinación de estos factores.
A su vez, Guatemala es parte de un sistema global integrado, en el cual se monitorea la actividad financiera, que en el caso de personas honestas y empresas fuertes tiene sus propios modelos de conducta e informes fiscales, que en muchos casos algunos grupos criminales intentan instrumentalizar , especialmente para el cobro de extorsiones. Afortunadamente, las campañas para no prestar documentos a nadie o utilizar cuentas bancarias han sido efectivas para denunciar tales intentos.
Las leyes existentes, como la lucha contra el enriquecimiento ilícito, han sido herramientas clave para descubrir el origen de fondos aparentemente legales. Una primera generación de tales herramientas y la cooperación internacional permitieron detectar depósitos ilegales por corrupción, como sucedió con los cheques de donación depositados en cuentas a nombre de familiares por el expresidente Alfonso Portillo, confesado y por el que cumplió prisión en registros similares. Se ha llevado a cabo en otros casos que involucran a ex dirigentes y ex funcionarios en el proceso.
A fuerza de regulaciones y actualizaciones, Guatemala salió de las listas negras de paraísos fiscales. El papel del Superintendente de Bancos y en particular del Superintendente de Verificación Especial es crucial para el éxito de estos esfuerzos técnicos y económicos que pueden tener un impacto significativo en la seguridad pública, la certeza jurídica e incluso la estabilidad democrática.
Sin embargo, la tarea aún no ha terminado, precisamente porque los corruptos y corruptores buscan nuevas formas de disfrazar sobornos, sobrecostos, comisiones ilegales o robos vulgares a costa de Hacienda. Este tipo de porosidad representa un riesgo para los objetivos de desarrollo nacional, pero también puede convertirse en peligros geopolíticos, ya que en ocasiones estos fondos son utilizados por organizaciones dedicadas al terrorismo.
Durante el último año se encuentra bloqueado en el Congreso el Proyecto de Ley 5820, cuyo objeto es la prevención y represión del blanqueo de capitales u otros activos y el financiamiento del terrorismo. El Ejecutivo lo traspasó al Poder Legislativo en agosto de 2020 y recién fue presentado en noviembre al Pleno, que lo remitió para opinión a las Comisiones de Economía y Finanzas, que no lo discutieron, mientras que es un reglamento obligatorio para respetar los tratados internacionales. . Cabe preguntarse si la presencia de partidos vinculados a los fondos del narcotráfico incide en este tema legislativo, pero al mismo tiempo es cuestionable si no existen otros diputados conscientes y responsables en dichos comités que puedan agilizar el proceso. comenzando por sus respectivos presidentes. . Si no se discute y aprueba en el corto plazo, el país corre el riesgo de ser colocado en un índice abyecto de opacidad global.