close banks

Ortega ahora puede cerrar bancos de una sola vez

La reforma de las Leyes 587 (Ley del Mercado de Capitales), 561 (Ley General Bancaria) y 316 (Ley de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras – SIBOIF), hace más que imponer pesados ​​propósitos y decomisos a empresas y funcionarios del sector . De hecho, aumenta la discreción del régimen para cerrar cualquier negocio regulado por estas leyes, incluidos los bancos.

El 24 de agosto, los 70 diputados del FSLN en la Asamblea Nacional aprobaron sin discusión las propuestas de reforma que les había dirigido Daniel Ortega una semana antes, pidiendo que fueran aprobadas en un proceso acelerado.

Aunque la redacción de las tres reformas parece apuntar en la dirección de imponer metas altas que pueden ser disuasorias, un experto en derecho bancario dijo a Confidential que lo que está haciendo Ortega es darse el poder de cerrar bancos o dejarlos sin un líder. si lo desea. Además, puede imponer a sus propios directores mientras difama a los licenciatarios haciendo públicas las sanciones que impone.

«La reforma de la ley general bancaria estipula que» el superintendente … podrá aplicar … una o más de las siguientes sanciones: suspensión temporal de algunas o todas las operaciones afectadas por deficiencias en el programa de prevención de LA / FT / FP, o incluso la cancelación de la autorización otorgada… ”, subrayó el experto.

El experto en derecho bancario agregó a esto, «la suspensión temporal de funcionarios y empleados …», con lo que «dicen que pueden revocar la autorización para ejercer cualquier tipo de actividad, o incluso cerrar un banco, retirando su licencia». y dejar toda su gestión sin un líder, si quiere ”, añadió el experto.

«Las sanciones, que antes solo afectaban a la institución, ahora se trasladan al funcionario, que puede ser multado hasta con seis meses de salario», explicó.

En un extenso discurso tras la aprobación de dos de las tres reformas, el diputado oficialista Walmaro Gutiérrez trató de justificar la necesidad de implementarlas, diciendo que son necesarias para cumplir con las indicaciones que el Grupo de Acción Financiera Internacional en América Latina (GAFILAT) , realizado en Nicaragua en materia de prevención del blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva.

“El sistema de prevención tiene que ver con la confianza en el marco legal que lo sustenta. No es solo que exista una ley, sino que todos los interesados ​​tengan confianza en el cumplimiento del marco regulatorio nacional e internacional ”, dijo un experto en temas de prevención de lavado de activos.

Agregó que «se está trabajando para fortalecer el marco regulatorio, en la existencia de leyes, pero no en que la gente confíe en el sistema de prevención».

La ley también cubre el mercado de valores

No sólo se verán amenazados los bancos, sino también «las personas naturales y jurídicas que intervengan directa o indirectamente … en los mercados de valores», según lo estipulado en el texto original de la Ley 587, aprobada en noviembre de 2006, bajo la administración del presidente Enrique. Bolaños.

«Cuando la reforma de la ley de mercados de capitales autorice en el artículo 188 inciso» d «,» la cancelación definitiva de las autorizaciones otorgadas, si se percibe una reincidencia en infracciones muy graves «, lo que dice, es que pueden retirar la autorización para ejercer un determinado tipo de actividad, o incluso cerrar un banco, retirando su licencia ”, declaró el experto en derecho bancario.

“Ellos son los que determinan cuál es una causa muy grave. Ni siquiera tienen que ir a los tribunales, porque “muy grave” ahora es algo subjetivo. Podrían retirar una o todas las autorizaciones, como la emisión de tarjetas de crédito, y si usas la citación de amparo te pueden sancionar, retirar otras ”, agregó.

Como experto en la materia expliqué que “en la actualidad un banco solo se puede liquidar si cae en una situación financiera insostenible, por lo que incluso con inversiones adicionales no se puede recuperar ni mantener en el sistema, pero si deciden cerrar una banco, o una casa de bolsa, la SIBOIF designará una oficina de liquidación, y el banco podrá tomar posesión de las que decida «.

Consultado, el ejecutivo de una empresa regida por estas leyes, declaró que es cierto que este texto otorga la facultad de cerrar sociedades bancarias, financieras o por acciones, pero “hay recursos administrativos que se pueden interponer. No es solo así «.

Además, el experto en derecho bancario subrayó que «cuando el artículo 10, inciso 5 de la ley de la superintendencia dispone que aprobará» normas generales que garanticen el origen lícito del capital «, se arrogan el derecho a» hacer ilegítimo el dinero «es dinero sucio, pero también legalizado o, al menos, de origen sospechoso».

Con el inciso ‘f’ del artículo 188 (que ya estaba en el texto original de la ley), «se otorgan permiso para difamar, es decir, pueden hacer una reprimenda pública., Y publicarlas en un diario de amplia circulación. , «Expliqué.

Finalmente, también rechazó que la ley les permita «dejar a cualquier banco sin gestión, al apropiarse del derecho de remover a uno o todos los líderes de una empresa que forma parte del sistema».

El citado ejecutivo reconoció la existencia de este poder casi absoluto, al tiempo que destacó que “esto no es nuevo. Ya existía como un poder discrecional del superintendente. Lo que está pasando es que ahora lo están extendiendo a otros funcionarios. «

Bueno para prevenir

Según el texto de la reforma -y la defensa casi a posteriori que de ella hizo el diputado Gutiérrez-, «el comisionado regulará las sanciones de tal manera que disuadirán de manera efectiva y proporcional la persecución de conductas ilícitas …», Indica el artículo 164 reformado de la Ley General de Bancos.

Al tratar de justificar las reformas de la Ley de Mercado de Capitales y la Ley General Bancaria, el legislador manifestó que el abanico de objetivos aplicables (hasta antes de la aprobación de la reforma) a quienes operan en el mercado de valores y que violan la ley, es 5.000 a 47.000 córdobas, lo que ahora las obliga a aumentar, dado que «en este mercado circulan millones de dólares».

También elogió el factor disuasorio, necesario «para que se lo piensen dos veces, o incluso tres veces, antes de utilizar un banco para financiar el terrorismo … para financiar el narcotráfico … o para financiar la proliferación de armas de destrucción masiva». que no utilizan una posición bursátil para financiar este tipo de actividad, que es totalmente contraria a la ley y afecta a la sociedad en su conjunto. «

Finalmente, dijo que “para lograr que el sistema financiero siga siendo una herramienta que catapultará el crecimiento económico nicaragüense y sirva para fortalecer y democratizar el acceso al crédito de todos los sectores productivos de este país, debemos contar con salud, solidez y confiabilidad. . «

Este artículo fue publicado originalmente en español en Confidencial y traducido por Havana Times.