cuentas bancarias, Superintendencia de Bancos, ley de defensa de los sancionados

Ortega envía conjunto de leyes para controlar aún más el sistema financiero

El titular del Poder Ejecutivo, Daniel Ortega, envió a su homólogo en la Asamblea Nacional, Gustavo Porras, tres iniciativas para reformar las respectivas leyes que regulan el mercado de valores y la actividad financiera del país, para mejorar toda la ley, aunque en la práctica solo aumentan las multas que se pueden imponer a los agentes bancarios, así como a las empresas que forman parte del mercado de capitales.

Los banqueros -que, en general, también son dueños de las bolsas de valores que operan en el país- analizan el texto de las tres propuestas de reforma, y ​​aún están a la espera de la opinión de sus servicios legales, antes de decidir cuál será su curso de acción. a- le dijo a CONFIDENCIAL el titular de una empresa del ecosistema financiero del país, que pidió no ser identificado, ni él ni la institución para la que trabaja.

En julio de 2018, el régimen promulgó las Leyes 976 y 977, con las cuales otorgó acceso a la UAF a datos personales y corporativos, y las modificó en 2019 para convertir a los abogados en informantes, o para controlar las remesas internacionales superiores a $ 500.

La semana pasada, Ortega propuso a una Asamblea Nacional dominada por el partido gobernante, reformar la Ley 587, la ley del mercado de capitales; Ley 561, Ley General de Bancos, y Ley 316, de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (Siboif). Todo con trámites de urgencia.

«Parece que tienen la intención de demoler por completo el secreto bancario», dijo. CONFIDENCIAL, un profesor que conoce el marco legal tejido en torno a la actividad financiera del país, y pidió mantener su nombre en reserva para evitar sufrir represalias por parte del régimen.

Estas propuestas “no tienen fundamento. Son exclusivamente represivos. No contienen absolutamente nada nuevo en el fondo, y muestran un solo objetivo: una mayor escalada de la política de terror, en particular contra los bancos, banqueros y empresarios, que hasta ahora se consideran protegidos ”, agregó.

El académico declaró que considera que lo más importante, desde el punto de vista técnico, “ya ​​se ha dicho en las Leyes 976 y 977, sobre lavado de activos, narcotráfico y proliferación de armas de destrucción masiva; además del marco legal de la UAF, que tiene poderes muy amplios para el régimen de control y sanción ”, y las leyes aprobadas entre agosto de 2020 y mayo de 2021.

«Con estos tres nuevos proyectos se sumarían más sanciones, amenazas y limitaciones, que violan la Constitución y leyes especiales», al tiempo que se le otorga al gobierno «más poder disuasorio y represivo», lo que redundará en «no más terror», expresó. resumió.

Dos realidades

Un experto contable dijo que “lo que existe es una regulación excesiva”, que se manifiesta en los nuevos controles que se están imponiendo a las organizaciones no gubernamentales; en la forma agresiva en que los alcaldes comenzaron a cobrar impuestos a partir de 2020, así como en las reformas, multas tributarias y revisiones tributarias excesivas, que aplican en tiempos de crisis política, social, económica y sanitaria.

Este entorno opresivo se complementa con “la normativa sobre prevención del blanqueo de capitales, que se manifiesta en un régimen de sanciones que, dada la situación política, asusta a un sector privado que ha quedado paralizado, y con su visión fija en la supervivencia, más de a corto y medio plazo ”.

“El sector privado prefiere estar en silencio, o pagar las multas, antes que hacer ruido. Por el contrario, están buscando cómo negociar el monto de las multas a través de las mesas técnicas de la DGI o la DGA, para liquidar sin llegar al TATA ”, explicó.

Refiriéndose a que una de las razones para adoptar estas reformas es que lo hacen para subsanar una de las falencias que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) encontró en Nicaragua, esta fuente acepta que “la UAF defenderá su situación, para a ver si el GAFI mejora su rating, porque consideraron que las multas impuestas a los bancos eran muy laxas ”.

Según él, el problema de fondo es «la desconfianza es lo que hace ruidosa la decisión de presentar estas tres reformas, porque la pregunta es si fueron necesarias, o si están dictadas simplemente para poder apretar aún más los bancos».

Además, observa que crean un marco legal más fuerte, que penaliza no solo a los bancos, sino también a las personas que trabajan para los bancos.

El experto considera que «esto forma parte del discurso de Ordinario«Lo que el régimen está tratando desesperadamente de imponer, de ahí resulta que» el país se mueve a dos velocidades: la del gobierno, que crea trámites legales como estos para cumplir con sus obligaciones internacionales, el aumento de multas, y la realidad de una economía en declive, desconfianza total, multas a ciudadanos, empresas y ONG ”, subrayó.

Según el tipo de infracción – y el tipo de infractor – las reformas a la Ley 587 prevén multas de entre $ 1.500 y $ 50.000, o incluso despido, «sin perjuicio de la responsabilidad penal en que también puedan incurrir», mientras que los Establecimientos podrán Ser multado con una cantidad equivalente al 2% de su capital, o hasta el 5% en los demás casos.

En el caso de los bancos, el rango de multas comienza en $ 20.000 y se extiende hasta medio millón de dólares, que también se puede expresar en términos de 0.015% a 0.150% de sus activos.

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